【基金累计净值】“基金净值”与“累计净值”是什么意思?

发布时间:2019-12-26 04:16:49 编辑:editor 来源:股票问答
“基金净值”与“累计净值”是什么意思?

基金净值一般指单位净值,通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后,基金持有的股票,权证,债券,现金,票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额,就得出当天的单位净值。

比如某一天资产总值2亿,当天的基金总份额一亿,则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的,因为资产总值和总份额都是随机波动的。

累计净值是该基金自发行成立以来的净值,包括了分红,拆分份额等。

如果一支基金自发行以来,没有分过红,拆分份额,单位净值等于累计净值。否则,一般累计净值大于单位净值

比如单位净值1.5元基金,决定每份分红0.5元。则分红除权后,基金单位净值为1.0元,累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)

在就是单位净值2元基金,决定按1:1比例拆分份额,在拆分后基金单位净值为1.0元,累计净值则为2.0元(投资者账户基金份额增加1倍,原持有1000分变成2000份,保持资产总额不变)

【基金累计净值】“基金净值”与“累计净值”是什么意思?

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1、基金净值涵义:

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

2、累计净值概念:

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平

一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考,投资者选择基金时不能只看最新净值的高低,切忌“贪便宜”;

分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况,但主要体现的还是基金的收益实现能力,分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的,因此,从投资者进行基金业绩比较的角度来说,基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

参考资料来源:百度百科-基金净值

百度百科-累计净值


基金单位净值和累计净值分别是什么
基金资产净值是在某一时点上,基金资产总市值扣除负债后的余额,代表持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产净值。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数
其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
举例,某基金曾经分红过,分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元,那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。
基金单位净值和累计净值是什么意思?作用是什么?

基金单位净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。

基金净值的作用是更准确地评估和报价基金,使基金价格更准确地反映基金的真实价值。基金累计净值的作用反映了基金成立以来的累计收益,更直观、全面地反映了基金在经营中的历史业绩。

无论哪一种基金,在首次发行时,基金总额被分为几个相等的组成部分,每个部分都是一个基金单位。在基金运作过程中,基金的单价会随着基金资产价值和收益的变化而变化。

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基金份额净值主要以基金在一定价格下的资产净值估算。计算单位基金净资产价值的关键是基金经常投资于证券市场的各种投资工具。由于这些资产的市场价格不断变化,只有每天重新计算单位基金的净资产价值,才能及时反映基金的投资价值。

累计净值等于基金设立后的净单位价值与累计单位股利金额之和。基金净值不是选择基金的主要依据。未来基金净值的增长是判断基金投资价值的关键。

参考资料来源:百度百科-基金单位净值

参考资料来源:百度百科-基金累计净值


基金的“累计净值”是怎么计算出来的?
可以这么理解,基金净值是基金当天的成绩单,累计净值则是基金成立以来的成绩单。 基金净值准确地说,叫基金份额净值,是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。通过这样的公式可以计算出来: T日基金资产净值= (T日基金总资产 – T日基金总负债)/ T 日发行在外的基金份额总数。你会发现公式里除了总负债,所有数值都是采用实时数据,所以,基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效,人们可以通过它来了解基金的运作情况。

基金份额累计净值包含了以前的分红金额,因此基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现,投资者在评估基金表现时,应该关注的是基金份额累计净值。

基金净值+累计分红=累计净值
看基金的净值,是看单位净值还是累计净值

投资者看基金净值主要是看单位净值,参考累计净值。

1、单位净值,指的是某一天该基金的单位价值,即该基金当天的价格。对于开放式基金来说,基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金,一般会每周公布一次基金单位净值。

2、基金累计净值:基金自设立以来,在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额,反映基金净值的累计增长额度。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额

3、从单位净值,可以看出的价位高低。而参考累计净值,就是看这只基金以往的业绩如何,需要注意这累计净值是在多少年内取得的。

基金公司特喜欢用累计净值,这是因为它高于单位净值(累计净值=单位净值+N次分红金额),或等于单位净值(尚未分红),有利于基金公司宣传它的业绩。

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定投基金的选择标准:

1、成立3年以上基金。

新型基金稳定性不够强,难以勘测它的实际收益率。在这里我们要学会如何计算基金累计净值增长率与基金分红比率,用数据去了解此基金是否具有足够的收益性。

基金盈利的好才会产生分红,例如某个基金成立至今,累计分红过7次,分红比例可达到18%,代表着这只基金的运行状态非常的好,适合投资。

2、同类型基金中3年收益最高的。

无论大盘上涨还是下跌都能有较高的收益率,可以表明这类基金风险性较低,更适合进行定投。毕竟中国股市的行情是牛比熊短,在熊市的操控就显得尤为重要。需要注意的是,如果不同类型的基金产品进行比较是没有多大意义的,毕竟不同类别的基金无论投资方式、风险承受能力都不同。

3、买超跌不买超涨。

超跌但基本面不错的市场最适合开始定投,即便市场处于低位,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。

4、没有换过基金经理的。

有一个好的基金经理,投资者也能获得较大收益。如果频繁更换基金经理,由于每个基金经理操盘的方式不一样,盈利方式也不一样,投资者也难以获得最好的收益率。

参考资料来源:百度百科—单位净值

参考资料来源:百度百科—基金累计净值


关于基金的累计净值和累计收益率该怎么理解?
累计净值和累计收益率是从原始买入开始,把所有分红,拆分都算上,分红方式如果是现金分红,累计净值会符合实际收益,如果是红利再投方式,累计收益率会比较靠谱 追问
明白了一些。也就是说,如果买了该基金,从未收取过任何收益,所有分红什么的继续投资该基金,那么最终一下卖出时,就用收益率计算收入。不过还是麻烦用一个例子清晰说明一下:根据我的问题中的数据,一个人从0%收益率时100元买入100份华夏大盘精选,之后不动该基金,所有分红再投资该基金,到累计收益率2330%时卖出,那么得到多少钱?
是100 x 2330%
还是100 x (1+2330%)
还是多少?
追答
我理解是2430元

基金净值和累计净值是什么意思?是高好还是低好?
基金净值一般指单位净值,通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后,基金持有的股票,权证,债券,现金,票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额,就得出当天的单位净值。
比如某一天资产总值2亿,当天的基金总份额一亿,则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的,因为资产总值和总份额都是随机波动的

累计净值是该基金自发行成立以来的净值,包括了分红,拆分份额等。
如果一支基金自发行以来,没有分过红,拆分份额,单位净值等于累计净值。否则,一般累计净值大于单位净值

比如单位净值1.5元基金,决定每份分红0.5元。则分红除权后,基金单位净值为1.0元,累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)

在就是单位净值2元基金,决定按1:1比例拆分份额,在拆分后基金单位净值为1.0元,累计净值则为2.0元(投资者账户基金份额增加1倍,原持有1000分变成2000份,保持资产总额不变)

一般来说单位净值和累计净值越高越好,在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论,因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。
比如刚成立不久的基金不少是亏损的,现在都只有0.8-0.9元了,而那些累计净值好几元的都成立好几年了,经历2006-2007大牛市。能比较吗。
在就是今年在2200点附近成立的基金都是正收益,而在07年-08年4,5千点成立的基金,累计净值都只有5,6毛,这能比吗
基金累计净值低于净值是什么原因?

只有ETF基金会这样。

ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数,以便于投资者进行指数化投资或套利交易,需要在基金成立后的某一时日,将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一,基金的份额也会相应调整。


保留性地将累计净值,按折算比例换算为折算前的份额,累计净值并披露在基金净值信息里,则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较,也可以直观地从累计净值上,看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者,也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。


理解起来不是很方便,但这个对投资不会造成什么影响。

其他类型基金不会有这种情况。


基金单位净值和累计净值有什么区别?
累计净值就是这个基金从成立以来到目前为止的净值,期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值。

而单位净值就是除去分红跟拆分后,目前的价格。

比如一个基金从1块钱涨到1.5的时候分红了2毛,那么单位净值就是1.5-0.2=1.3,而累计净值仍旧是1.5 然后继续涨,从1.3又涨到了1.8,这个时候再次分红4毛,那么单位净值是1.8-0.4=1.4,而累计净值不管这些,仍旧是1.8

拆分也一样,如果涨到1.8的时候不是分红是拆分了,那么单位净值回到1元,而累计净值仍旧是1.8

这样是不是明白了啊?
基金的累计净值越高是不是越好?
基金的累计净值高,只说明了一个事情:该基金自成立以来的业绩好!

基金累计净值越高,标示该基金的历史业绩越好!

这也是我们中小投资者投资基金的一个重要的参考指标!
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